При оплате страховых взносов по договору добровольного страхования жизни Вы можете рассчитывать на налоговый вычет или, говоря проще, вернуть себе часть затраченных денег.
В каких случаях можно получить налоговый вычет на страхование жизни?
1. Договор добровольного страхования жизни заключен на срок не менее пяти лет.
2. Вернуть деньги можно как за страхование своей жизни, так и за супруга (и), родителей и детей.
В отличие от вычета на лечение и обучение, ограничений по возрасту детей нет, то есть вычет можно получить даже по расходам на страхование жизни своих совершеннолетних детей
3. Если у вас оформлен комбинированный договор, в котором указаны другие виды страхования, помимо страхования жизни, то налоговый вычет можно оформить только со стоимости страхования жизни.
4. Вы официально работаете и платите налог на доходы физических лиц (13%)
Размер налогового вычета
- Вы можете вернуть до 15 600 руб. (расчет 13% от стоимости оплаченного лечения и/или медикаментов). Это связано с ограничением на максимальную сумму вычета в 120 000 рублей.
ВАЖНО! Ограничение в 15 600 рублей относится не только к вычету на лечение, а ко всем социальным налоговым вычетам. Сумма всех социальных вычетов (свое обучение, лечение, пенсионные взносы, страхование жизни) не должна превышать 120 тыс. рублей. Вернуть Вы можете максимум 15 600 рублей за все вычеты
- Нельзя вернуть больше денег, чем сумма налога, удержанного вашим работодателем
Документы, необходимые для получения социального налогового вычета – страхование жизни:
- Оригинал справки 2НДФЛ
- Копия паспорта (1 стр+прописка)
- Копия договора страхования жизни
- Копии платежных документов, подтверждающих фактическую оплату страховых взносов (чеки, квитанции, платежное поручение и т.д.)
Подтверждением платежа также может быть оригинал справки об уплаченных страховых взносах, выданной страховой организацией.
- Копия лицензии, заверенная страховой организацией.
- Копия свидетельства о браке, свидетельства о рождении ребенка налогоплательщика (если вы оплачивали лечение родителей, детей, супруга)
- Реквизиты банка и номер лицевого счета (для перечисления налога)
Как оформить налоговый вычет у нас?
Шаг 1. Вы предоставляете необходимые документы для подготовки декларации
Шаг 2. Мы правильно заполняем декларацию 3-НДФЛ
Шаг 3. Отправка документов в налоговый орган
Шаг 4. Проверка документов налоговой инспекцией в течение 3 месяцев
Шаг 5. Оформляем заявление на возврат с указанием банковских реквизитов и через месяц происходит зачисление денег на ваш счет
Вернуть деньги, потраченные на страхование жизни, можно только за год, в котором были произведены расходы. Например, Вы оплатили страховые взносы по страхованию жизни в 2020 году, подать декларацию на возврат можно будет только 2021 году.
Не расстраивайтесь, если не подали декларацию сразу, Вы можете сделать это позднее. Вернуть деньги можно за последних 3 года, т.е. в 2020 году можно подать декларации за 2019, 2018 и 2017 года.
Документы вы можете принести в наши офисы или направить удобным для вас способом (электронная почта, мессенджеры WhatsApp, Viber, Telegram). Многие клиенты давно и успешно работают с нами дистанционно.
Стоимость и сроки оформления документов вы можете узнать на нашем сайте в разделе Налоговые вычеты 3-НДФЛ.
Будем рады ответить на ваши вопросы.
Звоните нам по телефонам
8 800 770 01 99 (звонок по России бесплатный)8 960 879 04 24
Пишите на электронную почту info@fintech-s.ru
